Mémento Patrimoine 2025-2026 : Diversification et Optimisation

Présentation de l'éditeur :

Le Mémento Patrimoine 2025-2026 apporte une vision transversale, complète et fiable des principaux supports de placement et du cadre de l’investissement.

Diversifier un patrimoine

Le Mémento décrit les avantages, les inconvénients et les risques liés aux principaux supports d’investissement privé.

Placements mobiliers ou financiers :

• Actions
• OPC
• PEL
• Objets d’art
• Or
• Diamants
• Chevaux
• Assurance-vie et contrats de capitalisation
• Cryptomonnaies

Placements immobiliers :

• Locaux nus ou meublés
• Immobilier de loisirs ou de services
• Parkings
• Anneaux d’amarrage
• Terres agricoles

Optimiser votre stratégie patrimoniale

Ce guide vous accompagne à chaque étape, de l’investissement initial à la transmission aux proches, en intégrant :

Aspects juridiques :

• Incidences des régimes matrimoniaux
• Choix du véhicule d’investissement
• Démembrement de propriété
• Protection des mineurs et majeurs vulnérables
• Organisation de la transmission

Aspects fiscaux :

• Incitations à l’investissement locatif
• Revenus fonciers
• Imposition des dividendes et revenus de capitaux mobiliers
• Plus-values
• IFI
• Droits de mutation

Aspects financiers :

• Financement par l’emprunt
• Rentabilité comparée selon les prélèvements fiscaux